Studia Podyplomowe-Doradca Finansów Osobistych EFG - Zaoczne

Szczegóły Studia Podyplomowe-Doradca Finansów Osobistych EFG - Zaoczne - Wrocław - Dolnośląskie

• Cele
  Celem studiów jest wykształcenie wysokiej klasy specjalistów z zakresu doradztwa finansowego i analizy potrzeb klienta indywidualnego (w tym gospodarstwa domowego).
• Profil słuchacza / wymogi
  Słuchacze Studia skierowane są do osób zajmujących się doradztwem finansowym, które chcą podwyższyć swoje kwalifikacje oraz do pozostałych osób zainteresowanych tematyką doradztwa w dziedzinie finansów osobistych. Zasady rekrutacji 1. Słuchaczami studiów podyplomowych w Wyższej Szkole Bankowej we Wrocławiu mogą zostać absolwenci wyższych studiów zawodowych, inżynierskich, magisterskich lub innych równorzędnych. 2. O przyjęciu na studia decyduje kolejność zgłoszeń. 3. Warunkiem przyjęcia jest złożenie kompletu następujących dokumentów: Niezbędne dokumenty * kwestionariusz osobowy oraz podanie do Rektora WSB (dostępnego również w informatorze oraz w Biurze Informacji i Rekrutacji) * odpis dyplomu ukończenia studiów wyższych * 1 zdjęcie legitymacyjne * kserokopia dowodu osobistego * dowód uiszczenia opłaty wpisowej na konto w wysokości 200 zł lub dowodu wpłaty w kasie Uczelni
• Szczegółowe informacje
  PROGRAM STUDIUM PODYPLOMOWEGO EFG:
  
  1. Wpływ makrootoczenia na finanse gospodarstw domowych (12 godz.)
  
  Polityka gospodarcza
  Polityka pieniężna
  
    2. Przepisy prawne w zakresie doradztwa finansowego (4 godz.)
  
  Podstawy porządku prawnego w Polsce i Europie
  Przepisy prawne dotyczące zawierania i realizacji umów
  Transakcje zawierane w miejscach publicznie dostępnych, np. „w drzwiach” i ogólne warunki handlowe
  Prawodawstwo w zakresie usług finansowych
  Doradcy inwestycyjni a pośrednicy inwestycyjni – porównanie uprawnień i statusu prawnego
  Odpowiedzialność dotycząca Doradcy Finansowego.
  
    3. Przepisy prawa podatkowego – wybrane zagadnienia w aspekcie optymalizacji podatkowej (12 godz.)
  
    Porównanie opodatkowania podatkiem dochodowym osób fizycznych na zasadach ogólnych z opodatkowaniem zryczałtowanym podatkiem dochodowym od przychodów ewidencjonowanych i zryczałtowanym podatkiem dochodowym w formie karty podatkowej
  
  Warunki i zasady łącznego opodatkowania małżonków podatkiem dochodowym od osób fizycznych oraz preferencyjne zasady opodatkowania osób samotnie wychowujących dzieci
  
  Procedury przyznawania ulg w spłacie zobowiązań podatkowych oraz umarzania zaległości podatkowych
  
  Opodatkowanie   zbycia nieruchomości stanowiących majątek prywatny podatkiem dochodowym od osób fizycznych
  
  Opodatkowanie spadków i darowizn –   czynniki wpływające na wysokość obciążenia podatkowego
  
  Projektowane zmiany w modelu opodatkowania      nieruchomości – system katastralny i podatek ad valorem.
  
  4. Matematyka finansowa (16 godz.)
  
    Obecna i przyszła wartość pieniądza
  Rozliczenia związane ze spłatą długów
  Rachunek efektywności projektów inwestycyjnych
  Transakcje leasingowe
  Obliczanie rentowności i wskaźniki rentowności papierów wartościowych notowanych na giełdzie
  Plan finansowania i plan spłaty (umorzenia/ amortyzacji)
  Kalkulator finansowy jako narzędzie pracy Doradcy Finansowego
  
  5. Inwestycje i ich finansowanie (28 godz.)
   
  Inwestycje finansowe i rzeczowe gospodarstw domowych
  Lokowanie kapitału w produktach giełdowych
  Lokaty kapitałowe poza giełdą
  
  6. Inwestowanie w nieruchomości i ich finansowanie (12 godz.)
  
  Rynek nieruchomości
  Analizy rynku i nieruchomości, jako narządzie wspomagające decyzje inwestycyjne
  Wartość, cena i koszt nieruchomości, jako kategorie składowe oceny efektów inwestowania
  Procedura nabywania nieruchomości
  Zarządzanie procesem inwestowania i ryzykiem w nieruchomości
  
  7. Ubezpieczenia gospodarstw domowych (12 godz.)
  
  Produkty ubezpieczeniowe
  Analiza i identyfikacja ryzyk
  Kontrola ryzyka
  Finansowanie ryzyka
  Ustalenie potrzeb ubezpieczeniowych w zakresie a – i, wyliczanie wielkości pokrycia ubezpieczeniowego, wariantowość rozwiązań
  
  8. Rola systemu emerytalnego w planowaniu finansów osobistych (8 godz.)
  
  Świadczenia w zakresie ubezpieczeń emerytalno-rentowych
  
  9. Podstawy planowania finansowego – składniki budżetu gospodarstwa domowego i źródła ich pochodzenia (28 godz.)
  
  Finanse osobiste:
  
  Zasady budżetowania gospodarstw domowych.
  Zasady budowania planu finansowego
  Zasady optymalizacji rozwiązań w planowaniu finansowym.
  Rekomendacje, uzasadnienie, rozwiązania alternatywne.
  Systemy i narzędzia informatyczne wspomagające pracę doradcy finansowego
  
  10. Umiejętność kontaktu z klientem (12 godz.)
  
  Komunikacja interpersonalna
  Konflikt
  Asertywność
  
  11.Elementy etyki (8 godz.)
  
  Zasady   etyczne Doradcy Finansowego:
  Zasady życia społecznego (uczestnictwo, solidarność zawodowa, dobro społeczne, ochrona środowiska).
  
  12. Warsztaty/ćwiczenia (28 godz.)
  
   
  
  
  
   
  
   
  

Inne informacje związane z doradctwo finansowe