Studia Podyplomowe-Bankowość - Zaoczne

Szczegóły Studia Podyplomowe-Bankowość - Zaoczne - Wrocław - Dolnośląskie

• Cele
  Celem studiów jest przygotowanie doskonale wykształconych profesjonalistów z dziedziny bankowości. Absolwenci posiadać będą zarówno umiejętności zarządzania ryzykiem finansowym w nieustannie zmieniających się warunkach gospodarczych, wykorzystywania rozwiązań e-bankingu w praktyce, jak i kompleksową wiedzę z zakresu najważniejszych obszarów funkcjonowania banku oraz mechanizmów rynkowych krajów Unii Europejskiej.
• Profil słuchacza / wymogi
  Studia adresowane są do specjalistów z zakresu finansów i sektora bankowego, kadry zarządczej banków, pracowników przedsiębiorstw rynku kapitałowego, przedsiębiorstw windykacyjnych, giełd, domów maklerskich i innych instytucji finansowych, jak również wszystkich osób zainteresowanych tematyką organizacji, zarządzania i funkcjonowania placówek bankowych. Zasady rekrutacji 1. Słuchaczami studiów podyplomowych w Wyższej Szkole Bankowej we Wrocławiu mogą zostać absolwenci wyższych studiów zawodowych, inżynierskich, magisterskich lub innych równorzędnych. 2. O przyjęciu na studia decyduje kolejność zgłoszeń. 3. Warunkiem przyjęcia jest złożenie kompletu następujących dokumentów: Niezbędne dokumenty * kwestionariusz osobowy oraz podanie do Rektora WSB (dostępnego również w informatorze oraz w Biurze Informacji i Rekrutacji) * odpis dyplomu ukończenia studiów wyższych * 1 zdjęcie legitymacyjne * kserokopia dowodu osobistego * dowód uiszczenia opłaty wpisowej na konto w wysokości 200 zł lub dowodu wpłaty w kasie Uczelni
• Szczegółowe informacje
  Podyplomowe Studia Bankowości
  
  1. Otoczenie ekonomiczne i monetarne  (8 godz.)
  

  • główne cechy europejskiej gospodarki
  • funkcja i struktura systemu finansowego
  • rynek pieniężny i rynek kapitałowy
  • otoczenie bankowe obszaru europejskiego
  • Bazyle II – czyli nowa umowa kapitałowa
  • wpływ dyrektyw UE na regulacje bankowe
  • nadzór bankowy w Unii Europejskiej

  2. System bankowy  (8 godz.)
  

  • uwarunkowania współczesnej bankowości
  • wpływ przemian w otoczeniu na sytuację banków
  • funkcje i struktura systemów bankowych
  • rodzaje banków w gospodarce rynkowej
  • organizacja polskiego systemu bankowego
  • przesłanki i kierunki restrukturyzacji
  • konsolidacja i prywatyzacja
  • rola i funkcje NBP
  • nadzór bankowy i regulacje
  • rola i funkcje Rady Polityki Pieniężnej
  • kapitał zagraniczny w polskim sektorze bankowym
  • sytuacja finansowa sektora bankowego Bankowy Fundusz Gwarancyjny
  • instytucje infrastruktury systemu bankowego

  3. Polityka pieniężna na obszarze europejskim  (8 godz.)
  

  • Eurosystem
  • funkcje banku centralnego
  • cele i zadania Europejskiego Systemu Banków Centralnych
  • polityka pieniężna Europejskiego Banku Centralnego
  • instrumenty i procedury polityki pieniężnej
  • polityka pieniężna NBP a polityka pieniężna Europejskiego Banku Centralneg

  4. Organizacja i zarządzanie bankiem komercyjnym  (16 godz.)
  

  • przedsiębiorstwo bankowe i jego cechy charakterystyczne
  • kapitał jako czynnik warunkujący działalność banku
  • istota i elementy potencjału konkurencyjnego współczesnego banku
  • operacyjna działalność, organizowanie działalności banku (kształtowanie struktur, modele i formy organizacji w praktyce, organizacja oddziałów)
  • podstawy zarządzania bankiem (istota, zakres zagadnień, cele i ograniczenia, etapy i funkcje, metody, instrumenty)
  • controlling bankowy
  • planowanie strategiczne i operacyjne
  • polityka kadrowa i personalna
  • zarządzanie oddziałami banku
  • kontrola wewnętrzna
  • auditing
  • zarządzanie zmianami
  • kodeks dobrej praktyki bankowej
  • ryzyko operacyjne

  5. Operacje bankowe krajowe i zagraniczne  (20 godz.)
  

  • istota i podział operacji bankowych
  • formy rozliczeń bezgotówkowych
  • karty płatnicze
  • rozliczenia gotówkowe
  • operacje kasowo-skarbcowe
  • rodzaje dokumentów kasowych i ich obieg, pranie pieniędzy)
  • organizacja pionu kasowo-skarbcowego
  • bankowe dokumenty rozliczeniowe i ich obieg
  • rozliczenia międzybankowe (Krajowa Izba Rozliczeniowa, system Sybir i Eliksir)
  • rozrachunki międzybankowe i transgraniczne (Sorbnet)
  • taryfa opłat i prowizji
  • operacje bankowe na rynku bieżącym
  • bankowa obsługa papierów wartościowych
  • rola banków w operacjach międzynarodowych (Europejska Unia Monetarna)
  • rachunki Nostro i Loro
  • kursy walutowe (ryzyko i operacje kursowe)
  • formy rozliczeń dewizowych
  • czek w obrotach zagranicznych
  • weksel
  • forfaiting
  • polecenie wypłaty
  • przelew transgraniczny
  • inkaso dokumentowe
  • akredytywy
  • rozliczenia bezdewizowe
  • formuły Incoterms w operacjach zagranicznych
  • operacje bankowe na rynku walutowym
  • ryzyko związane z obrotem zagranicznym oraz instrumenty ograniczające jego skutki i zakres
  • tabela opłat i prowizji

  6. Bank w roli pośrednika  (4 godz.)
  

  • istota pośrednictwa bankowego
  • pośrednictwo finansowe banków
  • bankowe operacje pośredniczące (prowadzenie rachunków bankowych, prowadzenie rozliczeń pieniężnych, rozrachunki międzybankowe, zagraniczne operacje pośredniczące)

  7. Depozyty bankowe  (8 godz.)
  

  • oferta depozytowa dla klientów detalicznych i korporacyjnych
  • pojęcie, rodzaje i funkcje rachunku bankowego
  • modele oprocentowania depozytów
  • parametry atrakcyjności depozytów dla różnych grup klientów
  • znaczenie depozytów gospodarstw domowych w działalności banków
  • zabezpieczenie środków na rachunkach bankowych
  • polityka pozyskiwania depozytów (cele i instrumenty)
  • depozyty i kapitał własny jako zasoby finansowe banku
  • ryzyko depozytowe
  • zarządzanie produktami depozytowymi

  8. Kredyty i gwarancje bankowe  (24 godz.)
  

  • polityka kredytowa banku
  • ryzyko kredytowe
  • rodzaje i charakterystyka kredytów
  • istota i struktura procesu kredytowania
  • procedury udzielania kredytów
  • kredyt konsumencki
  • metodologia oceny wiarygodności klientów
  • metody analizy i oceny zdolności kredytowej bieżącej i perspektywicznej
  • prawne zabezpieczenia kredytów (preferencje banków)
  • organizacja i metody monitoringu kredytu
  • elementy zarządzania portfelem kredytowym
  • rezerwy celowe

  9. Prawne podstawy działalności bankowej  (20 godz.)
  

  • cywilno-prawne aspekty stosunków klient-bank
  • rodzaje bankowych stosunków prawnych uregulowanych przepisami kodeksu cywilnego
  • elementy prawa bankowego (pojęcie banku, czynności bankowe, źródła prawa regulujące umowy bankowe, tworzenie i organizacja banku, rachunki bankowe, kredyty i pożyczki pieniężne, gwarancje bankowe, poręczenia i akredytywy, emisja bankowych papierów wartościowych)
  • zagrożenia i skutki zaniedbań prawnych w działalności banku
  • windykacja należności
  • formy rozstrzygania sporów i roszczeń
  • postępowanie uzdrawiające
  • przejęcie
  • likwidacja i upadłość banku
  • prawny aspekt bankructwa banku i jego skutki

  10. Marketing i zarządzanie  (16 godz.)
  

  • Znaczenie marketingu dla banku
  • segmentacja rynku
  • marketingowe aspekty bankowości detalicznej i korporacyjnej
  • scentralizowany i zdecentralizowany marketing w banku
  • marketing mix
  • proces marketingu bezpośredniego oraz marketing relacji
  • marketing a systemy informatyczne (bazy danych dostępne w banku)
  • planowani jako funkcja zarządzania
  • podstawowe formy struktury organizacyjnej:: funkcjonalna, przedmiotowa
  • kompetencje do podejmowania decyzji i delegowanie w organizacji
  • rola i funkcje zarzadzania zasobami ludzkimi
  • ocena wyników oraz planowania kariery

  11. Rachunkowość bankowa  (8 godz.)
  

  • przedmiot, zadania, normy i zasady rachunkowości bankowej
  • zasady i procedury ewidencji finansowo-księgowej
  • aktywa i pasywa oraz ich struktura
  • zasady ewidencji obrotów na rachunkach bankowych
  • ewidencja i rodzaje dochodów
  • ewidencja i rozliczanie kosztów banku
  • podstawy rachunku kosztów
  • elementy rachunku kosztów i przychodów
  • rachunek marży odsetkowej
  • kalkulacyjny rachunek wyników
  • ustalanie i rozliczanie wyniku finansowego
  • rachunkowość finansowa i zarządcza

  12. Zarządzanie aktywami i pasywami  (16 godz.)
  

  • cel zarządzania aktywami i pasywami
  •  analiza struktury bilansu
  • analiza rachunku zysków i strat
  • analiza marży odsetkowej
  • wskaźniki bilansowe służące do oceny wyników zarządzania bankiem (produktywności, struktury, płynności, majątku, ryzyka aktywów)
  • ryzyko płynności
  • ilościowe i jakościowe kształtowanie struktury aktywów i pasywów banku
  • reguły zabezpieczania płynności banku
  • polityka stopy procentowej
  • ryzyko a dochód w zarządzaniu aktywami i pasywami

  13. Informatyka bankowa i bankowość elektroniczna (8 godz.)
  

  • system informacyjny banku
  • system informatyczny
  • etapy budowy systemu informatycznego
  • podstawowe elementy systemu informatycznego
  • bazy danych, systemy sieciowe
  • zintegrowany system informatyczny
  • scentralizowany system informatyczny
  • systemy informacji zarządczej
  • hurtownia danych
  • pieniądz elektroniczny
  • zakres bankowych usług elektronicznych
  • obszary bankowości elektronicznej (automaty, telefon, bank domowy, bank wirtualny)
  • katalog usług elektronicznych
  • elementy systemu kartowego
  • rynek kart płatniczych w Polsce
  • usługi bankofonowe
  • usługi home banking
  • Internet, zabezpieczenia funkcjonowania usług banku wirtualnego

  14. Rynek kapitałowy i pieniężny  (16 godz.)
  

  • segmenty rynku finansowego
  • analiza instrumentów finansowych
  • instrumenty rynku pieniężnego
  • rynek papierów skarbowych
  • rynek kapitałowy a rynek kredytowy
  • papiery wartościowe
  • uczestnicy rynku finansowego i kapitałowego
  • emisja papierów wartościowych
  • regulacje prawne rynku papierów wartościowych w Polsce
  • rynek kapitałowy i jego instytucje
  • obrót giełdowy
  • znaczenie rynku finansowego dla banków komercyjnych

  15. Etyka  (8 godz.)
  

  • pojęcie etyki
  • czynniki wpływające na etyczne myślenie
  • misja firmy a etyczne zachowania
  • etyka w biznesie
  • bankowość i etyka
  • relacje banki – klient a kodeks etyczny
  • zaufanie i poufność w bankowości
  • kontrowersyjne terminy języka bankowego
  • pojecie zgodności wpływ kultury korporacyjnej na zachowania etyczne

  16. Egzamin wewnętrzny na ECB – 4 godz