Profil słuchacza / wymogi
DLA KOGO ? Projekt studiów Bankowość dedykowany jest przede wszystkim obecnym pracownikom banków i innych instytucji sektora finansowego - ze szczególnym uwzględnieniem tych z niewielkim stażem pracy oraz osobom, które wiążą swą przyszłość zawodową z sektorem bankowym - zarówno zatrudnionym obecnie w innych sektorach gospodarki, jak i planującym podjąć pierwszą pracę. Studia dając przekrojową wiedzę o wszystkich aspektach funkcjonowania nowoczesnego banku komercyjnego pozwolą na uzyskanie wiedzy niezbędnej każdemu pracownikowi placówki bankowej, a zwłaszcza tym, których ambicje rozwoju zawodowego wykraczają poza wykonywanie powtarzalnych czynności operacyjnych lub prostą akwizycję produktów i usług. Zakres przekazywanej wiedzy może być także przydatny wszystkim, którym poznanie i zrozumienie mechanizmów funkcjonowania banku w obecnych uwarunkowaniach ekonomicznych pozwoli lepiej realizować swoje cele i zadania. Przykładem mogą być pracownicy przedsiębiorstw dedykowani do współpracy z bankami, pośrednicy rynku finansowego oraz pracownicy administracji państwowej i samorządowej, którzy w swej codziennej pracy mają do czynienia z wybranymi aspektami bankowości - np. rachunkami bankowymi swych jednostek, funkcjonowaniem funduszy pożyczkowych czy też innych parabankowych form wspierania podmiotów gospodarczych. Jednocześnie założeniem jest aby każdy, kto szuka praktycznych informacji z zakresu kredytowania i inwestowania środków na własne potrzeby oraz chce w sposób świadomy i bezpieczny korzystać z usług bankowych, znając swoje prawa i obowiązki w kontaktach z bankami został w taką wiedzę wyposażony.
Szczegółowe informacje
Bankowość
WIEDZA
Program studiów zawiera wiedzę wynikającą z prawa bankowego oraz najnowszych trendów w funkcjonowaniu placówek bankowych. W pierwszej kolejności studenci zostaną zapoznani z rodzajami i zasadami prowadzenia rachunków bankowych; formami kredytowania ludności i przedsiębiorstw oraz typami transakcji bankowych.
Zakres programowy kredytowania firm jest rozszerzony o ściśle powiązane z nim zagadnienia dotyczące prawnych form zabezpieczania kredytów oraz elementy analizy finansowej jak również o alternatywne formy finansowania, takie jak leasing i faktoring. Wskazane zostaną również możliwości kredytowania inwestycji ze wsparciem funduszy Unii Europejskiej.
Kredytowanie coraz ściślej wiąże się z ofertą ubezpieczeń, a Bancassurance jest jedną z najdynamiczniej rozwijających się dziedzin bankowości. Szczególny nacisk kładziemy na ważną dla każdego pracownika banku wiedzę praktyczną o technikach sprzedaży produktów i standardach obsługi klientów, do których coraz większą wagę przykładają zarządy tych instytucji.
Szeroko zostaną również omówione podstawowe mechanizmy występujące na rynku pieniężnym
i walutowym oraz sposoby zabezpieczania się przed negatywnymi ich skutkami w bieżącym funkcjonowaniu przedsiębiorcy i osoby fizycznej.
Całość programu uzupełniają przedmioty przybliżające słuchaczom zasady, realia i ryzyka związane
z działalnością maklerską, giełdową i lokowaniem środków w fundusze inwestycyjne, które w ostatnich latach stały się istotną alternatywą dla depozytów bankowych.
WYKŁADOWCY
Wykładowcy to doświadczona kadra zarządzająca oddziałów banków komercyjnych oraz eksperci współpracujący z sektorem finansowym.
RAMOWY PROGRAM STUDIÓW
Prawo i Compliance w działalności bankowej - 48 h
- prawo bankowe,
- elementy prawa dewizowego,
- zabezpieczenia prawne wierzytelności kredytowych - weksel,
- cesja wierzytelności,
- przewłaszczenie,
- hipoteka,
- zastaw rejestrowy i zwykły,
- przeciwdziałanie praniu pieniędzy,
- ustawy: "antylichwiarska", antyspamowa", oraz o elektronicznych instrumentach płatniczych, system nadzoru bankowego,
- Nowa Umowa Kapitałowa.
Działalność depozytowa i transakcyjna banku komercyjnego - 16 h:
- rachunki bieżące osób i fizycznych oraz podmiotów gospodarczych,
- rachunki terminowe,
- rachunki powiernicze,
- instrumenty elektroniczne - karty,
- usługi elektroniczne,
- przelewy krajowe i zagraniczne,
- systemy Elixir, SWIFT itd.
Działalność kredytowa banku komercyjnego - 32 h:
• kredytowanie ludności (12 h)
- limit w koncie osobistym i karcie kredytowej,
- kredyt gotówkowy,
- kredytowanie hipoteczne
• kredytowanie podmiotów gospodarczych (16 h)
- kredyty obrotowe,
- inwestycyjne,
- dyskonto weksli,
- gwarancje bankowe,
- akredytywy,
• elementy ograniczania ryzyka kredytowego (4 h):
- zabezpieczenia,
- rezerwy,
- systemy scoringowe,
- bazy informacji o kredytobiorcach.
Elementy analizy finansowej w kredytowaniu firm - 16 h:
- ocena przedsiębiorstwa przez pryzmat typu prowadzonej księgowości,
- analiza bilansu i rachunku wyników firmy,
- analiza wskaźnikowa
Pozakredytowe formy finansowania przedsiębiorstw - 8 h:
- faktoring 4 h,
- leasing 4 h
Bank a fundusze unijne - 8 h:
- fundusze unijne dla przedsiębiorców,
- finansowanie inwestycji "unijnych"
Bancassurance - 8 h:
- produkty ubezpieczeniowe w ofercie banku - ubezpieczenia kredytobiorcy,
- ubezpieczenia majątkowe,
- ubezpieczenia związane z kredytowaniem hipotecznym (pomostowe, brakującego wkładu własnego) itp.
Działalność maklerska i giełdowa 8 h:
- uregulowania prawne,
- GPW i główne giełdy światowe,
- indeksy giełdowe,
- elementy analizy technicznej,
- rachunki maklerskie
Fundusze inwestycyjne oraz Asset Management - 8 h:
- ustawa o funduszach inwestycyjnych,
- typy funduszy inwestycyjnych;
- tworzenie portfela aktywów w oparciu o skłonność do ryzyka inwestycyjnego klienta
Rynek pieniężny i walutowy - 16 h:
- stawki bazowe (np. WIBID; WIBOR),
- zabezpieczanie stopy procentowej,
- ryzyko kursowe i metody jego zabezpieczania: transakcje spot, swap, forward,
- opcje walutowe i struktury opcyjne.
Standardy obsługi klienta banku - 8 h:
- omówienie stosowanych standardów obsługi oraz segmentacji klientów;
- ćwiczenie: przeprowadzenie badania mystery shopping w wybranych placówkach bankowych, podsumowanie badania
Zarządzanie zasobami ludzkimi w Banku - 16 h:
- elementy prawa pracy w bankowości;
- wymagania stawiane kandydatom do pracy;
- struktura organizacyjno-kadrowa centrali i oddziału banku,
- płacowe i pozapłacowe systemy motywacyjne;
- systemy oceny pracowniczej;
- coaching
Techniki sprzedaży produktów bankowych - 8 h:
- kanały sprzedaży (oddział; callcenter, akwizycja bezpośrednia);
- techniki sprzedaży telefonicznej i bezpośredniej;
- elementy negocjacji.
