Studia Podyplomowe-Bankowość - Wrocław - Dolnośląskie - Operacje pośredniczące - Kodeks etyczny wsb wrocław - Studia podyplomowe monetarne - I2647

Celem studiów jest przygotowanie doskonale wykształconych profesjonalistów z dziedziny bankowości. Absolwenci posiadać będą zarówno umiejętności zarządzania ryzykiem finansowym w nieustannie zmieniających się warunkach gospodarczych, wykorzystywania rozwiązań e-bankingu w praktyce, jak i kompleksową wiedzę z zakresu najważniejszych obszarów funkcjonowania banku oraz mechanizmów rynkowych krajów Unii Europejskiej.

Studia adresowane są do specjalistów z zakresu finansów i sektora bankowego, kadry zarządczej banków, pracowników przedsiębiorstw rynku kapitałowego, przedsiębiorstw windykacyjnych, giełd, domów maklerskich i innych instytucji finansowych, jak również wszystkich osób zainteresowanych tematyką organizacji, zarządzania i funkcjonowania placówek bankowych. Zasady rekrutacji 1. Słuchaczami studiów podyplomowych w Wyższej Szkole Bankowej we Wrocławiu mogą zostać absolwenci wyższych studiów zawodowych, inżynierskich, magisterskich lub innych równorzędnych. 2. O przyjęciu na studia decyduje kolejność zgłoszeń. 3. Warunkiem przyjęcia jest złożenie kompletu następujących dokumentów: Niezbędne dokumenty * kwestionariusz osobowy oraz podanie do Rektora WSB (dostępnego również w informatorze oraz w Biurze Informacji i Rekrutacji) * odpis dyplomu ukończenia studiów wyższych * 1 zdjęcie legitymacyjne * kserokopia dowodu osobistego * dowód uiszczenia opłaty wpisowej na konto w wysokości 200 zł lub dowodu wpłaty w kasie Uczelni

Podyplomowe Studia Bankowości

1. Otoczenie ekonomiczne i monetarne  (8 godz.)

• główne cechy europejskiej gospodarki
• funkcja i struktura systemu finansowego
• rynek pieniężny i rynek kapitałowy
• otoczenie bankowe obszaru europejskiego
• Bazyle II – czyli nowa umowa kapitałowa
• wpływ dyrektyw UE na regulacje bankowe
• nadzór bankowy w Unii Europejskiej

2. System bankowy  (8 godz.)

• uwarunkowania współczesnej bankowości
• wpływ przemian w otoczeniu na sytuację banków
• funkcje i struktura systemów bankowych
• rodzaje banków w gospodarce rynkowej
• organizacja polskiego systemu bankowego
• przesłanki i kierunki restrukturyzacji
• konsolidacja i prywatyzacja
• rola i funkcje NBP
• nadzór bankowy i regulacje
• rola i funkcje Rady Polityki Pieniężnej
• kapitał zagraniczny w polskim sektorze bankowym
• sytuacja finansowa sektora bankowego Bankowy Fundusz Gwarancyjny
• instytucje infrastruktury systemu bankowego

3. Polityka pieniężna na obszarze europejskim  (8 godz.)

• Eurosystem
• funkcje banku centralnego
• cele i zadania Europejskiego Systemu Banków Centralnych
• polityka pieniężna Europejskiego Banku Centralnego
• instrumenty i procedury polityki pieniężnej
• polityka pieniężna NBP a polityka pieniężna Europejskiego Banku Centralneg

4. Organizacja i zarządzanie bankiem komercyjnym  (16 godz.)

• przedsiębiorstwo bankowe i jego cechy charakterystyczne
• kapitał jako czynnik warunkujący działalność banku
• istota i elementy potencjału konkurencyjnego współczesnego banku
• operacyjna działalność, organizowanie działalności banku (kształtowanie struktur, modele i formy organizacji w praktyce, organizacja oddziałów)
• podstawy zarządzania bankiem (istota, zakres zagadnień, cele i ograniczenia, etapy i funkcje, metody, instrumenty)
• controlling bankowy
• planowanie strategiczne i operacyjne
• polityka kadrowa i personalna
• zarządzanie oddziałami banku
• kontrola wewnętrzna
• auditing
• zarządzanie zmianami
• kodeks dobrej praktyki bankowej
• ryzyko operacyjne

5. Operacje bankowe krajowe i zagraniczne  (20 godz.)

• istota i podział operacji bankowych
• formy rozliczeń bezgotówkowych
• karty płatnicze
• rozliczenia gotówkowe
• operacje kasowo-skarbcowe
• rodzaje dokumentów kasowych i ich obieg, pranie pieniędzy)
• organizacja pionu kasowo-skarbcowego
• bankowe dokumenty rozliczeniowe i ich obieg
• rozliczenia międzybankowe (Krajowa Izba Rozliczeniowa, system Sybir i Eliksir)
• rozrachunki międzybankowe i transgraniczne (Sorbnet)
• taryfa opłat i prowizji
• operacje bankowe na rynku bieżącym
• bankowa obsługa papierów wartościowych
• rola banków w operacjach międzynarodowych (Europejska Unia Monetarna)
• rachunki Nostro i Loro
• kursy walutowe (ryzyko i operacje kursowe)
• formy rozliczeń dewizowych
• czek w obrotach zagranicznych
• weksel
• forfaiting
• polecenie wypłaty
• przelew transgraniczny
• inkaso dokumentowe
• akredytywy
• rozliczenia bezdewizowe
• formuły Incoterms w operacjach zagranicznych
• operacje bankowe na rynku walutowym
• ryzyko związane z obrotem zagranicznym oraz instrumenty ograniczające jego skutki i zakres
• tabela opłat i prowizji

6. Bank w roli pośrednika  (4 godz.)

• istota pośrednictwa bankowego
• pośrednictwo finansowe banków
• bankowe operacje pośredniczące (prowadzenie rachunków bankowych, prowadzenie rozliczeń pieniężnych, rozrachunki międzybankowe, zagraniczne operacje pośredniczące)

7. Depozyty bankowe  (8 godz.)

• oferta depozytowa dla klientów detalicznych i korporacyjnych
• pojęcie, rodzaje i funkcje rachunku bankowego
• modele oprocentowania depozytów
• parametry atrakcyjności depozytów dla różnych grup klientów
• znaczenie depozytów gospodarstw domowych w działalności banków
• zabezpieczenie środków na rachunkach bankowych
• polityka pozyskiwania depozytów (cele i instrumenty)
• depozyty i kapitał własny jako zasoby finansowe banku
• ryzyko depozytowe
• zarządzanie produktami depozytowymi

8. Kredyty i gwarancje bankowe  (24 godz.)

• polityka kredytowa banku
• ryzyko kredytowe
• rodzaje i charakterystyka kredytów
• istota i struktura procesu kredytowania
• procedury udzielania kredytów
• kredyt konsumencki
• metodologia oceny wiarygodności klientów
• metody analizy i oceny zdolności kredytowej bieżącej i perspektywicznej
• prawne zabezpieczenia kredytów (preferencje banków)
• organizacja i metody monitoringu kredytu
• elementy zarządzania portfelem kredytowym
• rezerwy celowe

9. Prawne podstawy działalności bankowej  (20 godz.)

• cywilno-prawne aspekty stosunków klient-bank
• rodzaje bankowych stosunków prawnych uregulowanych przepisami kodeksu cywilnego
• elementy prawa bankowego (pojęcie banku, czynności bankowe, źródła prawa regulujące umowy bankowe, tworzenie i organizacja banku, rachunki bankowe, kredyty i pożyczki pieniężne, gwarancje bankowe, poręczenia i akredytywy, emisja bankowych papierów wartościowych)
• zagrożenia i skutki zaniedbań prawnych w działalności banku
• windykacja należności
• formy rozstrzygania sporów i roszczeń
• postępowanie uzdrawiające
• przejęcie
• likwidacja i upadłość banku
• prawny aspekt bankructwa banku i jego skutki

10. Marketing i zarządzanie  (16 godz.)

• Znaczenie marketingu dla banku
• segmentacja rynku
• marketingowe aspekty bankowości detalicznej i korporacyjnej
• scentralizowany i zdecentralizowany marketing w banku
• marketing mix
• proces marketingu bezpośredniego oraz marketing relacji
• marketing a systemy informatyczne (bazy danych dostępne w banku)
• planowani jako funkcja zarządzania
• podstawowe formy struktury organizacyjnej:: funkcjonalna, przedmiotowa
• kompetencje do podejmowania decyzji i delegowanie w organizacji
• rola i funkcje zarzadzania zasobami ludzkimi
• ocena wyników oraz planowania kariery

11. Rachunkowość bankowa  (8 godz.)

• przedmiot, zadania, normy i zasady rachunkowości bankowej
• zasady i procedury ewidencji finansowo-księgowej
• aktywa i pasywa oraz ich struktura
• zasady ewidencji obrotów na rachunkach bankowych
• ewidencja i rodzaje dochodów
• ewidencja i rozliczanie kosztów banku
• podstawy rachunku kosztów
• elementy rachunku kosztów i przychodów
• rachunek marży odsetkowej
• kalkulacyjny rachunek wyników
• ustalanie i rozliczanie wyniku finansowego
• rachunkowość finansowa i zarządcza

12. Zarządzanie aktywami i pasywami  (16 godz.)

• cel zarządzania aktywami i pasywami
•  analiza struktury bilansu
• analiza rachunku zysków i strat
• analiza marży odsetkowej
• wskaźniki bilansowe służące do oceny wyników zarządzania bankiem (produktywności, struktury, płynności, majątku, ryzyka aktywów)
• ryzyko płynności
• ilościowe i jakościowe kształtowanie struktury aktywów i pasywów banku
• reguły zabezpieczania płynności banku
• polityka stopy procentowej
• ryzyko a dochód w zarządzaniu aktywami i pasywami

13. Informatyka bankowa i bankowość elektroniczna (8 godz.)

• system informacyjny banku
• system informatyczny
• etapy budowy systemu informatycznego
• podstawowe elementy systemu informatycznego
• bazy danych, systemy sieciowe
• zintegrowany system informatyczny
• scentralizowany system informatyczny
• systemy informacji zarządczej
• hurtownia danych
• pieniądz elektroniczny
• zakres bankowych usług elektronicznych
• obszary bankowości elektronicznej (automaty, telefon, bank domowy, bank wirtualny)
• katalog usług elektronicznych
• elementy systemu kartowego
• rynek kart płatniczych w Polsce
• usługi bankofonowe
• usługi home banking
• Internet, zabezpieczenia funkcjonowania usług banku wirtualnego

14. Rynek kapitałowy i pieniężny  (16 godz.)

• segmenty rynku finansowego
• analiza instrumentów finansowych
• instrumenty rynku pieniężnego
• rynek papierów skarbowych
• rynek kapitałowy a rynek kredytowy
• papiery wartościowe
• uczestnicy rynku finansowego i kapitałowego
• emisja papierów wartościowych
• regulacje prawne rynku papierów wartościowych w Polsce
• rynek kapitałowy i jego instytucje
• obrót giełdowy
• znaczenie rynku finansowego dla banków komercyjnych

15. Etyka  (8 godz.)

• pojęcie etyki
• czynniki wpływające na etyczne myślenie
• misja firmy a etyczne zachowania
• etyka w biznesie
• bankowość i etyka
• relacje banki – klient a kodeks etyczny
• zaufanie i poufność w bankowości
• kontrowersyjne terminy języka bankowego
• pojecie zgodności wpływ kultury korporacyjnej na zachowania etyczne

16. Egzamin wewnętrzny na ECB – 4 godz